Банки для получения кредита — 10 предложений

Обновлено: 16.01.2021☑ Эксперт: Анастасия Овчаренко

В данной статье вы увидите лучшие банки для получения кредита с минимальными ставками, крупными суммами и возможностью онлайн-оформления. Большинство из них может перечислить деньги на карту и бесплатно привезти ее вам домой или в офис.

Банки для получения кредита — 10 предложений

Банк для получения кредита Альфа-Банк 3,00 (4) … Отзывы: 13

Сумма ₽	50000—5000000
Срок	1—5 лет
Проценты (в год)	6,5—25,22%
Возраст	21
Скорость решения	2 минуты
ВЗЯТЬ ОНЛАЙН

Банк для получения кредита Промсвязьбанк 4,00 (5) … Отзывы: 12

Сумма ₽	50000—3000000
Срок	1—7 лет
Проценты (в год)	8—13,40%
Возраст	23—65
Скорость решения	10 минут
ВЗЯТЬ ОНЛАЙН

Банк для получения кредита Хоум 4,00 (10) … Отзывы: 13

Сумма ₽	10000—3000000
Срок	1 мес.—7 лет
Проценты (в год)	7,9—24,8%
Возраст	22—70
Скорость решения	1 минута
ВЗЯТЬ ОНЛАЙН

Банк для получения кредита Тинькофф 3,78 (9) … Отзывы: 19

Сумма ₽	50000—2000000
Срок	1—3 лет
Проценты (в год)	8,9—24,9%
Возраст	18—70
Скорость решения	1 час
ВЗЯТЬ ОНЛАЙН

Банк для получения кредита Открытие 3,00 (3) … Отзывы: 12

Сумма ₽	50000—5000000
Срок	2—5 лет
Проценты (в год)	5,5—19,9%
Возраст	21—68
Скорость решения	3 минуты
ВЗЯТЬ ОНЛАЙН

Банк для получения кредита Райффайзенбанк 3,71 (7) … Отзывы: 11

Сумма ₽	30000—2000000
Срок	1—5 лет
Проценты (в год)	7,99—17,99%
Возраст	23—65
Скорость решения	2 минуты
ВЗЯТЬ ОНЛАЙН

Банк для получения кредита Ренессанс 3,96 (25) … Отзывы: 11

Сумма ₽	30000—1000000
Срок	2—5 лет
Проценты (в год)	7,5—24,3%
Возраст	24—70
Скорость решения	1 минута
ВЗЯТЬ ОНЛАЙН

Банк для получения кредита Восточный 3,90 (10) … Отзывы: 11

Сумма ₽	25000—1500000
Срок	1—5 лет
Проценты (в год)	9—24,9%
Возраст	21—76
Скорость решения	1 день
ВЗЯТЬ ОНЛАЙН

Банк для получения кредита Росбанк 4,75 (4) … Отзывы: 10

Сумма ₽	50000—3000000
Срок	1—7 лет
Проценты (в год)	6,90—18,99%
Возраст	23—65
Скорость решения	15 минут
ВЗЯТЬ ОНЛАЙН

Банк для получения кредита Газпромбанк 4,25 (4) … Отзывы: 10

Сумма ₽	100000—5000000
Срок	1—7 лет
Проценты (в год)	5,9—15,5%
Возраст	20—70
Скорость решения	от 1 дня
ПОДРОБНЕЕ

Реклама

Калькулятор максимальной суммы кредита

Чтобы рассчитать максимальную сумма кредита, введите ваши данные

Общий семейный доход Обязательные расходы Сколько платите за кредиты Укажите параметры желаемого кредита Ставка Срок Исходя из текущей долговой нагрузки, максимальная безопасная сумма кредита для вас

В каком банке взять потребительский кредит

Получить нецелевой или потребительский кредит можно в каждом российском банке. У всех кредиторов свои условия, требования, порядок оформления и выдачи денег. Вынужденные конкурировать между собой, кредитно-финансовые учреждения пытаются выделиться и сделать более интересные предложения, привлечь заманчивой рекламой. Однако лучшими условия кредитования будут только в том банке, на карту которого вы получаете зарплату.

Если такового нет, в первую очередь стоит обратиться в банковскую организацию, с которой вы ранее уже сотрудничали, то есть пользовались или пользуетесь сейчас ее продуктами. Ни для кого не секрет, что банки больше предпочитают выдавать ссуды своим клиентам, а не людям «с улицы». Так, зарплатным или корпоративным клиентам, владельцам вкладов они делают персональные предложения с:

• пониженной ставкой;
• увеличенным размером и сроком кредита;
• оформлением по паспорту через онлайн-банк или мобильное приложение и получением денег на имеющуюся карту.

Новых же заемщиков банки более тщательно проверяют, а кредитование происходит на общих условиях. И если вы оказались как раз в категории таких клиентов, то будете для кредитора рискованным. Стоит отметить, что и в этой ситуации в любом банке можно повлиять на условия:

• собрав больше справок для подтверждения платежеспособности;
• продемонстрировав исправную платежную дисциплину, которая видна из кредитной истории;
• предоставив залог;
• позвав поручителя или созаемщиков;
• согласившись на страхование и т.п.

Однако это не значит, что брать кредит нужно в первом попавшемся банке. Чтобы получить его и не пожалеть об этом, нужно потратить немного времени и изучить несколько вариантов, так как рынок полон предложений. Не поленитесь сравнить условия, полную стоимость кредита. Только так вы сможете сделать правильный выбор – подобрать организацию, которая максимально вам подойдет.

Каким критериям должны соответствовать лучшие банки для получения кредита

Обращаться для получения кредита необходимо в крупный банк, предварительно наведя справки о его репутации. Надежные банки соответствуют определенным критериям, по которым и был составлен наш список:

• наличие лицензии ЦБ РФ;
• хорошая репутация;
• высокие качество розничного кредитного портфеля и рейтинг кредитоспособности;

• высокий процент одобрения заявок;
• наличие различных кредитных предложений с особыми условиями для отдельных категорий граждан (пенсионеров, госслужащих, военных, студентов);
• большое число клиентов;
• широкая филиальная и банкоматная сеть, близость их расположения;
• высокий уровень обслуживания;
• возможность досрочного погашения кредита, удобство его оплаты;
• понятные и честные условия договора.

В этот список нужно было бы добавить отсутствие навязывания страховки. Однако практически каждый банк не упускает возможности убедить заемщика в необходимости подключения финансовой защиты для получения денег.

На выбор заимодателя также влияют нужные вам параметры ссуды, и собственно сами условия:

• какая требуется сумма, и на какой срок;
• какой взимают процент за пользования ссудой, есть ли дополнительные комиссии. Для анализа этого показателя смотрите на полную стоимость кредита, отображенную на первой странице кредитного соглашения;
• каким способом вы хотите получить средства: наличными или на карту;
• какой пакет документов запрашивает банк, и какой можете подать вы;
• какие гарантии возвратности кредита требует кредитор;
• сколько вы готовы ждать решения по заявке и т.п.

Рейтинг лучших банков для получения кредита в 2021 году по версии vzayt-credit.ru

На основании упомянутых ранее критериев в наш независимый рейтинг лучших банков для получения кредита вошли:

1. Альфа-Банк.
2. Газпромбанк.
3. Тинькофф Банк.
4. Хоум Кредит Банк.
5. Банк Открытие.
6. Райффайзенбанк.
7. Ренессанс Кредит Банк.
8. Восточный Экспресс Банк.
9. Росбанк.
10. Промсвязьбанк.

Все приведенные кредитно-финансовые учреждения обладают лицензиями, по активам относятся к крупным, обладают большим кредитным портфелем, а прогноз кредитоспособности у них – стабильный или развивающийся. Каждый банк готов ответственным заемщикам предоставить большой как краткосрочный, так и долгосрочный кредит. Ставки привлекательны, если вы являетесь зарплатным клиентом или согласитесь на страховку. В противном случае они будут средними по рынку.

Репутация у этих кредиторов хорошая, хотя встречаются и положительные, и отрицательные отзывы. Еще одним характерным признаком можно назвать территориальную доступность. Исключение составляет Тинькофф Банк. У него нет офисов, зато появились банкоматы.

Основные достоинства лучших банков для получения потребкредита

Хотелось бы отметить конкурентные преимущества каждого банка.

Альфа-Банк	Газпромбанк	Тинькофф Банк	Хоум Кредит Банк	Банк Открытие
Низкая ставка – от 6,5%	Низкая ставка – от 5,9%	Получение по паспорту	Низкая ставка – от 7,9—24,8%	Небольшой % в первый год пользования деньгами – от 5,5%
Большая сумма – до 5000000 ₽	Большая сумма – до 5000000 ₽	Одобрение в день обращения	Моментальное решение	Крупный размер кредита – до 5000000 ₽
Быстрое решение	Длительный срок кредитования	Бесплатная доставка карты	Без подтверждения дохода	Средства на дебетовой карте с кэшбэком
Упрощенное получение на карту с возможностью доставки	Спецпредложения зарплатным клиентам	Снижение ставки надежных клиентам	Онлайн-оформление с удаленным подписанием документов	Решение за 3 минуты
45 дней до первого платежа	Получение в офисе или мобильном банке	Бесплатное обслуживание счета при активном кредите	Различные формы получения	Учет всех доходов
Удобное погашение без комиссии	Возможность взятия ссуды с 20 лет	Снятие наличных свыше 3 000 ₽ без комиссии	Перенос даты платежа	Возможность досрочного погашения
Получение до 300 000 ₽ без справки о доходах	Достаточно высокий % одобрения	Начисление кэшбэка при расчете картой	Возможность получения второго кредита	Рост % одобрений

 

Райффайзенбанк	Ренессанс Кредит Банк	Восточный Экспресс Банк	Росбанк	Промсвязьбанк
Решение за минуту	Особые условия для надежных заемщиков	Быстрое рассмотрение заявок	Получение решения онлайн	Спецпредложения для бюджетников, военных, пенсионеров
Низкая ставка – от 7,99%	Перевод денег на счет в любом банке	Получение в день обращения	Низкая ставка – от 6,90%	Снижение ставки на 3%
Различные формы получения	Низкая ставка – от 7,5%	Возможность взятия кредита при «серой» з/п	Большая сумма – до 3000000 ₽	Скидка 0,50% при онлайн-оформлении
Бесплатная доставка карты	Простое оформление по 2 документам	Одобрение заявок при временной прописке	Длительный срок	Получение за один визит
Отсутствие залога и поручителей	Получение в день обращения	Выдача без справки 2-НДФЛ	Выбор даты платежа	Предоставление кредитных каникул

Рекомендации для заемщиков

1. К поиску стоящего кредитного предложения подходите обдуманно. Не верьте обещаниям банков, рекламе. Все уточняйте. и не бойтесь быть щепетильным в каждом вопросе, касающемся получения средств.
2. Пользуйтесь сайтами-обзорниками, подборками, рейтингами и другими инструментами сравнений, чтобы минимизировать время на поиски. При этом самостоятельного анализа условий не избегайте.
3. Проследите, чтобы вам не навязали страховку, если она не нужна. Скажите операционисту, чтобы он указал на место в кредитном соглашении, где четко прописано, что вы отказываетесь от подключения финансовой защиты.
4. Не подписывайте договор, пока все ни прочитаете, и ни поймете каждый пункт. Если что-то вас смущает, переспросите у менеджера.
5. Прежде чем брать кредит, посчитайте, потяните ли вы его. Подумайте, как будете погашать долг. Ваша долговая нагрузка не должна быть больше 40% от дохода. Оценивайте свои финансовые возможности объективно.
6. Стремитесь к досрочному возврату, чтобы снизить переплату.
7. Воздержитесь от оформления займа на покупку навороченного гаджета, проведения свадьбы, отпуска.

Чтобы оплата кредита не создала вам проблем, заранее составьте финансовый план, научитесь точно прогнозировать расходы и доходы. Старайтесь платежи вносить за 3 рабочих дня до даты погашения, дабы исключить возможность просрочки по техническим причинам. Когда полностью погасите долг, обязательно возьмите справку о закрытии кредита.