Отдать 46 тысяч за обучение, чтобы зарабатывать 300: как стать финансовым советником в России?

Мировой рынок финансового консалтинга, по данным отчета «Financial Advisory – Global Market Trajectory & Analytics», достигнет 124,4 млрд долларов к 2027-му году.В России отрасль находится в самом начале своего развития и перспективы у профессии инвестиционного советника в Россииопределенно есть. Что нужно знать, чтобы заниматься подобным бизнесом, рассказал менеджер продукта «Советники Винвестора», финансовый эксперт-аналитик Андрей Тарасов.

Опыт США и перспективы профессии

Около трети всех американцев пользуются услугами консультантов при составлении личного финансового плана или инвестиционного портфеля, а также при формировании пенсионных накоплений.

Причина высокой вовлеченности в инвестиции населения США – развитый институт инвестиционных советников, который действует с 1940-го года на основании акта «Об инвестиционных советниках». Всего на рынке США работает более 13 тысяч инвестиционных советника.

На Московской бирже за последние шесть лет количество частных инвесторов увеличилось в десять раз и превысило 14 млн человек. По оценке ЦБ России, в инвестиции в России вовлечены пока только 18,9% экономически активного населения. При этом в реестре Банка России всего 107 зарегистрированных инвестиционных советников, среди которых 91 представляют брокерские и управляющие компании. Это говорит о том, что у независимых советников здесь большой потенциал для роста.

Акции AppleAAPL-RM0 доходность с начала года 99.87 $ цена ИнвестироватьВыберите компанию для покупки бумаг и открытия счета Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании Тинькофф Инвестиции комиссия 0,025% — 0,300% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 045-14050-100000ООО «Компания БКС» комиссия 0,010% — 0,100% от суммы сделки Открыть счет Лиц. № 154-04434-100000ОАО «Альфа-Банк» комиссия 0,014% — 0,3000% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 177-03471-100000ООО Инвестиционная компания «Фридом Финанс» комиссия 0% — 0,5000% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 045-13561-100000АО «Открытие Брокер» комиссия 0,005% — 0,050% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 045-06097-100000АО «Банк ФИНАМ» комиссия 0,025% — 0,050% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 177-02739-100000Для регистрации потребуется
указать паспортные данные Инвестирование возможно от 1000 руб. На какой срок Вы готовы
инвестировать? До 1 годаОт 1 до 3 летСвыше 3 летДалее

Работу инвестиционных советников регулирует Закон «О рынке ценных бумаг». Советники, работающие легально, занесены в реестр ЦБ России и каждый из них регулярно отчитывается перед регулятором. Раз в год предоставляет общие сведения об организации. Раз в квартал – сведения об аффилированных лицах и структуре собственности. Раз в месяц – сведения о проведенных инвестиционных консультациях. Отчеты сдаются в личном кабинете на сайте ЦБ РФ. Необходимо также записывать индивидуальные инвестиционные рекомендации на диктофон и хранить запись пять лет.

Инвестиционные советники отвечают перед законом только за рекомендации, касающиеся инвестиций, но иногда консультируют клиента и по финансовым вопросам.

Bankiros.ru

Учиться можно, например, в Финансовом университете при Правительстве РФ. Дистанционного обучения нет, но есть очная подготовка. Стоимость программы — 46 тысяч рублей. Поступить на курс можно только с высшим образованием.

Кроме Финансового университета подойдет любое учебное заведение, где занятия проводятся в соответствии с профессиональным стандартом «Специалист по финансовому консультированию». Подобные курсы дают неплохую теоретическую базу.

Акции BIDUBIDU-RM0 доходность с начала года 81.85 $ цена ИнвестироватьВыберите компанию для покупки бумаг и открытия счета Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании Тинькофф Инвестиции комиссия 0,025% — 0,300% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 045-14050-100000ООО «Компания БКС» комиссия 0,010% — 0,100% от суммы сделки Открыть счет Лиц. № 154-04434-100000ОАО «Альфа-Банк» комиссия 0,014% — 0,3000% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 177-03471-100000ООО Инвестиционная компания «Фридом Финанс» комиссия 0% — 0,5000% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 045-13561-100000АО «Открытие Брокер» комиссия 0,005% — 0,050% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 045-06097-100000АО «Банк ФИНАМ» комиссия 0,025% — 0,050% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 177-02739-100000Для регистрации потребуется
указать паспортные данные Инвестирование возможно от 1000 руб. На какой срок Вы готовы
инвестировать? До 1 годаОт 1 до 3 летСвыше 3 летДалее

Также отечественные саморегулирующиеся организации предлагают пройти подготовительные семинары и, как правило, полученных знаний хватает для сдачи экзамена. Экзамен можно сдать в одном из Центров оценки квалификаций, например, при НАУФОР. Экзаменационный взнос обойдется в 12 000 рублей.

Международная сертификация

Если в планах карьера за рубежом, то стоит присмотреться к международным программам. Россия признает международные сертификаты в области финансового анализа и планирования.

Сертификат CFA считается наиболее престижным в мире инвестиций. Экзамены проводятся в авторизованных центрах института в Москве.

CIIA

Для получения сертификата Certified International Investment Analyst необходимо сдать шесть экзаменов. Можно на русском языке.

Financial Risk Manager — программа международной ассоциации по управлению рисками (GARP). Сдать экзамен можно в Москве, в Институте фондового рынка и управления.

Профессиональная сертификация для экспертов в области финансового планирования. Экзамен CFP — компьютерные тесты с 170 вопросами и несколькими вариантами ответов.

Акции ПАО АНК «Башнефть»BANEP0 доходность с начала года 616 цена ИнвестироватьВыберите компанию для покупки бумаг и открытия счета Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании Тинькофф Инвестиции комиссия 0,025% — 0,300% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 045-14050-100000ООО «Компания БКС» комиссия 0,010% — 0,100% от суммы сделки Открыть счет Лиц. № 154-04434-100000ОАО «Альфа-Банк» комиссия 0,014% — 0,3000% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 177-03471-100000ООО Инвестиционная компания «Фридом Финанс» комиссия 0% — 0,5000% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 045-13561-100000АО «Открытие Брокер» комиссия 0,005% — 0,050% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 045-06097-100000АО «Банк ФИНАМ» комиссия 0,025% — 0,050% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 177-02739-100000Для регистрации потребуется
указать паспортные данные Инвестирование возможно от 1000 руб. На какой срок Вы готовы
инвестировать? До 1 годаОт 1 до 3 летСвыше 3 летДалее

Квалификация подтверждает знания в области прикладного финансового консалтинга и менеджмента. Экзамен проводится на английском и испанском языках.

Для начала работы необходимо вступить в СРО и войти в реестр Банка России. Всего в России три отраслевых СРО: НФА (Национальная финансовая организация), АМИКС (Ассоциация международных инвестиционных консультантов и советников) и НАУФОР (Национальная Ассоциация Участников Фондового Рынка). Вступительный взнос в НАУФОР — 10 000 рублей. Размер годовых членских взносов зависит от формы собственности предприятия: ООО заплатит 145 000 рублей, ИП — 50 000 рублей в год.

Значительно упрощают работу советников специализированные онлайн-платформы автоматизации бизнеса, такие как Sovetnik.io. Подобные программы позволяют управлять полным циклом ведения клиентов с момента подписания договора до определения инвестиционного профиля и сдачи отчетности в ЦБ.

Читайте также: Россиян предостерегли от срочной покупки валюты

Привлечение новых клиентов

Прибыль инвестиционный советник получает с платных консультаций. Для масштабирования бизнеса необходимо постоянно привлекать новых клиентов, а значит придется тратить 5-10% от дохода на рекламу.

Акции ПАО АНК «Башнефть»BANE0 доходность с начала года 1 078 цена ИнвестироватьВыберите компанию для покупки бумаг и открытия счета Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании Тинькофф Инвестиции комиссия 0,025% — 0,300% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 045-14050-100000ООО «Компания БКС» комиссия 0,010% — 0,100% от суммы сделки Открыть счет Лиц. № 154-04434-100000ОАО «Альфа-Банк» комиссия 0,014% — 0,3000% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 177-03471-100000ООО Инвестиционная компания «Фридом Финанс» комиссия 0% — 0,5000% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 045-13561-100000АО «Открытие Брокер» комиссия 0,005% — 0,050% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 045-06097-100000АО «Банк ФИНАМ» комиссия 0,025% — 0,050% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 177-02739-100000Для регистрации потребуется
указать паспортные данные Инвестирование возможно от 1000 руб. На какой срок Вы готовы
инвестировать? До 1 годаОт 1 до 3 летСвыше 3 летДалее

По данным конференции СРО НАСФП, средняя стоимость целевого лида в этой отрасли составляет сегодня 2 500 рублей, а получение целевого клиента от 7 000 рублей.

Инвестиционный советник берет деньги за рекомендации – фиксированную сумму, почасовую оплату или процент от суммы инвестиций. Цена услуги зависит от сложности консультации и составляет в среднем 10-20 тысяч рублей.

Опытный советник зарабатывает от 200-300 тысяч рублей в месяц. Новичок на рынке может месяцами работать с нулевой доходностью.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.